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信托22.7万亿新起点:“降?#34180;?#27835;”见实效 “补”短待深入

  “十多个文件正在补充、完善或整合中?#34180;?#20449;托的募集方式还有研究和拓展空间?#34180;?#34892;业存在诸多深层次问题,面临的风险不容乐观?#20445;?#22312;银保监会召开的新闻通气会上,银保监会信托部主任赖秀福回应了近期热点以及信托业监管与发展情况。

  降规模:一年降3.54万亿元

  作为监管重点,严控通道在2018年是动了真格的。从年初部分信托公司陆续表态到扎实落到行动,降通道在这一年效果明显。

  全部68家信托公司管理信托资产从超过26万亿元的高点,到2018年末降至22.7万亿元,比年初?#38470;?.54万亿元。“其中,事务管理类业务规模13.25万亿元,比年初?#38470;?.40万亿元,同比?#38470;?5.33%,其中绝大部分是监管套利、隐匿风险的通道业务,通道乱象整治效果明显。”赖秀福说。

  ?#30340;?#35748;为,信托资管业务存在多层?#30701;住?#26399;限错配、产品净值化改造等诸多问题,去通道面临诸多难点,2018年事务管理业务比年初?#38470;?.40万亿元,同比?#38470;?5.33%,着实不易。据《金融时报》记者了解,截至2018年年末,中信信托、中航信托、云南信托、光大信托等公司通道业务的降幅都在10%—30%区间。对于降通道,?#30340;?#36890;常的做法是,调整业务结构、提高项目准入、大幅提高费率(远超市价)、按月度释放规模等手段。

  “去通道的要义在于提升信托公司的主动管理能力,从追求规模的粗放增长向追求效益的高质量发展转化,减少投机型和机会性业务操作。”中国信托业协会会长、中航信托董事长姚江涛告诉《金融时报》记者,“难就难在要打破惯性思维和路径依赖,主动走出舒?#26159;?#36814;接产业发展和社会生活的新变化,将被动管理的通道业务转化为主动管理的信托,例如,积极开展服务信托。”

  正如赖秀福所说,通道业务不怎么占用资本、容易做大,且不负担风险和责任,只是“收点手续费?#20445;?#20294;这不是信托的本源业务,不利于培育信托文化,不利于信托业服务实体经济。

  治乱象:一年问责1000多人次

  根据赖秀福的介绍,监管套利、隐匿风险类通道业务是近一年的整治重点,另外,进一步规范交叉金融业务,强化信托公司股东管理。去年已提出对相关信托公司进行行政处罚,金额2000多万元,问责1000多人次。

  监管治乱象,行业则应守本分、防风险、强服务。“信托公司须严守受托人职责本分,强化合规风控底线思维,操作风险零容忍,市场风险重防范,稳字当先。”姚江涛说。

  采访中,多位信托公司人士告诉《金融时报》记者,公司做好“防风险与强服务两手抓?#20445;?#19968;方面,根据外部?#38382;?#21464;化,及时调整公司战略与业务方向,把好准入关,避免埋下风险隐患;在项目存续阶段,加强风险排查和预警,早发现早处置;另一方面,加强服务实体经济和客户力度,探索差异化金融服务,推进家族信托等本源业务。

  对于这一年的评价,赖秀福表示,信托业合规管理取得了明显成效,信托市场乱象得到有力遏制,行业风气大为好转,市场秩序显著改善。在支持实体经济能力方面也大为提升。据了解,信托公司积极开展股权投资、基础产业投资、投贷联动、并购重组、资产证券化、国企混改等多种综合金融解决方案服务国内众多优秀企业,加大薄弱?#26041;?#37329;融支?#33267;?#24230;。截至2018年年末,投入实体经济信托资产规模16.21万亿元,在信托资产总规模中占71.37%,同比提高了6.88个百分点。

  “不少信托公司在信托文化普及、履行社会责任方面确实有所行动,?#28909;?018年就有数十单慈善信托落地。”用益信托研究员帅国让说,行业基础设施建设也在持续改善,诸如信托产?#36820;?#35760;制度和运用更加完善和成熟,信托业协会制定了受托?#21496;?#32844;指引,进一步规范受托行为。

  补短板:10多个文件待完善

  “当前重要工作是补齐短板,通过对2017年以来信托监管工作文件规范的清理,有十多个不同时期出台的政策规范,随着?#38382;?#30340;变化与市场需求的变化,需要进一步补充、完善或整合,未来主要着眼于制定符合信托业自身业务特点的制度安排,并?#19968;?#20110;规范、?#34892;页?#36828;的原则来考量。”赖秀福说。据介绍,《信托公司股权管理办法》《资金信托管理办法》《信托资本监管办法?#36820;认?#21015;制度都在研究完善中。

  在信托的资金募集方式上,未来或许会有调整。赖秀福介绍称,从资管新规发布以来的市场?#20174;?#30475;,信托的募集方式有值得研究和拓展的空间。至于市场传闻的公募信托产品万元认购起点,“这是小道消息,不是很准?#32602;?#26368;终按照银保监会正式发布文件为准,年底前争取往外推。”

  一些?#30340;?#20154;士告诉《金融时报》记者,在资管新规框架下,信托行业应得到公平的竞争环境和政策保障,期望解决与其他资管业务公平竞争问题,诸如其他资管业务可以进行债券回?#33322;?#26131;,信托不可以。另外,期望资管新规与过往的监管政策进行衔接,诸如信托产品净值化管理等需要更多指导。

  赖秀福表示,加快推进信托业基础法律法规建设以及系列监管制度的研究工作,稳妥推进资管新规过渡期工作。

  “从发展趋势来看,当前的信托业正处于大有可为的时代。信托业服务人民、服务实体经济空间巨大。”赖秀福说,下一步聚焦治乱象、去?#30701;住?#21435;通道、去刚兑、防风险、补短板,要求信托机构坚决不做监管套利工具、坚决不做限制性领域融资工具、坚决不做股东圈钱的工具。

责任编辑:赵乘锋
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