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财务公司2018年经营数据出炉:资产质量与盈利能力双提升

  中国财务公司协会近期正式对外发布了2018年全年财务公司行业的基本经营数据。

  从数据来看,面对国内外复杂的经济新形势,财务公司坚持稳增长、促发展、求创新的基本发展逻辑,在保证金融服务安全、合规的前提下,实现了平稳发展,风?#23637;?#29702;水平与金融创新能力不断提升。

  机构数量超250家

  保持稳中有升态势

  据《金融时报》记者统计,截至2018年年末,全国财务公司法人机构数量已达到253家,民营背景的公司数量近几年来显著增加,新兴产业背景的企业集团也快速崛起,全行业涉及的产业领域涵盖了智能制造、绿色节能、?#19994;?#29983;产、军工电力、食品物流等。

  总体来看,近两年来,尽管经济、金融、政策等外部环境有明显波动,财务公司仍然保持了稳中有升、稳中有进的发展态势,行业规模?#20013;?#22686;长。究其原因,一方面,财务公司紧跟国家重大战略,立足集团主业,以服务实体经济为主要方向,根据成员单位实际需求,?#20013;?#25913;进金融服务;另一方面,在监管趋严的背景下,财务公司针对操作风险、信用风险、流动性风险、外汇风险、信息风险等全面强化了风?#23637;?#25511;,稳步构建行业生态,巩固自身发展基础。此外,在业务层面,?#20013;?#20570;精、做深、做细各类金融业务,主动作为、聚力增效,为企业提供一揽子金融解决方案。

  从数据来看,尽管业务开展受到了一定的冲击与限制,但财务公司在2018年仍然表现出了较为稳定的盈利能力。

  截至2018年年末,财务公司行业实现利润总额1002.57亿元,同比增长2.82%;净利润规模达758.78亿元,同比增长0.73%;全行业资产收益率保持在1.30%,净资产收益率为9.07%。值得注意的是,利润?#24335;?017年同期有所下滑,由79.90%降至72.34%。

  早期,影响财务公司盈利的因素主要为利差,但随着利率市场化进程的提速,财务公司积极改变传统盈利模式,主动通过金融衍生品、外汇业务、产业链金融等业务的创新、拓宽了利润来源。

  资产规模小幅提升

  投资占比?#20013;?#19979;降

  2018年,财务公司行业总资产规模继续增加。数据显示,截至2018年年末,财务公司行业的总资产规模达到6.15万亿元,较2017年同期增加了4315.66亿元,同比增长7.55%。其中,现金及存放央行款项3590.66亿元,存放同业款项2.36万亿元,贷款(含贸易融资和贴现)2.84万亿元,投资3023.36亿元。

  从各项资产占比情况来看,投资规模与存放同业规模在总资产中的占比已连续3年下降。投资规模占比由2016年的6.09%下降至2017年的5.75%,再降至2018年的4.92%。存放同业规模占?#20173;?#30001;2016年的41.33%下降至2017年的39.44%,再降至2018年的38.40%。

  能够看到,财务公司行业在?#20013;?#21435;杠杆”的同?#20445;?#20026;保证机构稳健发展,在资本市场不确定性加大的情况下,对于投资的态度也更加谨慎。

  在负债方面,截至2018年年末,全行业总负债规模为5.26万亿元,同比增长6.91%。其中,各项存款占比继续提升,由2017年的91.69%升至93.41%,总规模达4.91万亿元。

  在所有者权益方面,2018年,财务公司行业实收资本规模达到5656.12亿元,占所有者权益合计的63.66%。整体来看,财务公司行业的各项基本经营指标较2017年均?#34892;?#24133;增长。

  从数据来看,相较于高风险的投资业务,财务公司在?#24335;?#37197;置上,一直以来更多侧重于贷款业务,在保障企业成员单位基本?#24335;?#38656;求的基础上,寻求?#24335;?#30340;保值增?#25285;?#38477;低财务成本。此外,通过较其他金融机构更为优惠、专业的金融服务,也有助于财务公司?#24335;?#24402;集度的提升,这与财务公司作为集团?#24335;?#38598;中管理平台这一基本职能相一致。

  ?#20013;?#24378;化内控管理

  提升综合服务水平

  2018年,财务公司行业务成员单位、服务风?#23637;?#25511;、服务产业链的综合服务功能不断强化。

  数据显示,截至2018年年末,财务公司行业平均资本充足率达到了20.77%,较2017年同期小幅下降0.15个百分点;行业平均流动?#21592;?#20363;达到63.17%,处于?#32454;?#27700;平。不良资产率为0.46%。

  近两年来,财务公司通过开展买方信贷、消费信贷、?#30001;?#20135;业链金融等服务改善中小微企业融资环境,积极主动构建以产业为核?#27169;?#20197;金融业务关系为纽带,连通集团内外、实体企业与金融市场等不同参与角色的产业金融生态圈。

  长远来看,全面深化改革,在风险可控的前提下?#34892;?#24320;展金融创新是未来财务公司行业的发展方向之一,产品创新、理念创新、模式创新、系统创新协同发展,缺一不可。以管理模式创新?#24179;?#19994;务创新,以业务创新市场发展活力,才能更好的提高财务公司全方位参与市场竞争的能力。

责任编辑:赵乘锋
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