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提高效率更好服务实体经济 金融科技赋能智慧私募

  技术的发展带来新一轮产业风暴,新技术注入到传统行业中,也为传统行业的发展添加了新的动力。人工智能、大数据在成为互联网创业趋势的同时,“技术+”成为新旧动能转换的新手段,也给金融行业的现代化发展开辟了新的渠道。

  中国证券投资基金业协会发布的数据显示,截至2019年4月底,私募行业整体的资产管理规模已超过13万亿元。恒生电子总裁刘曙峰在第五届西湖私募峰会分论坛演讲中表示,私募股权投资与私募证券投资是非常重要的力量,在整个资产管理领域当中,私募是成长最快的行业之一。私募基金行业的商业逻辑是绝对收益,这就决定了私募基金不得不思考如何抓住产业趋势。在这种背景下,金融科技赋能私募就显得越来越重要。

  数字经济成为全球经济发展趋势

  技术的发展以及大数据在金融行业的应用给传统金融行业的发展带来显而易见的好处。刘曙峰表示,随着数字化时代的到来,数字化战略在帮助企业提升效率方面出现了一些明显的变化,互联网企业和传统制造业都在加速推进自身的数字化升级战略,数字经济也将成为未来经济发展的新趋势。金融行业同样面临数字化转型升级的命题。借助数字化的手段,财富管理模式和资产管理模式也将进行相应的转型,从而实现更为高效的资源互换与配置。

  据IDC预测,到2021年,数字经济的规模将达到45万亿元,在全球经济中的比重?#22411;?#36798;到50%,全球经济将出现非常深刻的变化。在这样的背景下,金融行业如何服务实体经济,如何服务产业,金融机构自身包括私募机构自身如何实现数字化升级,成为值得探讨的重要议题。

  私募基金通过投资有创新力的企业助力实体经济,不论是在一级市场还是二级市场,都需要?#19994;?#30495;正具有创新技术、有发展的企业,提高投资效率,从而服务实体经济。刘曙峰表示,数据化时代的到来让金融行业各个“端口”都浮出水面。从“负债端”投资者来看,投资者在使用手机及应用程序的过程中,一些数据在合法的情况下被收集并用来给投资者的风险偏好、行为特征、需求特征打上标签,提高机构的服务效率;从“资产端”资金需求方来看,大数据能在“三张报表”之外更好的描绘企业画像,有利于提高资本配置效率。

  技术提高效率也带来隐忧

  刘曙峰在接受《金融时报》记者采访时表示,当前社会对于“金融科技”有不同的理解,通过创新金融工具做金融业务的立足点是金融,服务金融业的技术则是立足于技术。恒生电子要做的是后者。

  当问到恒生电子会?#25442;?#24320;展金融业务时,刘曙峰明确表示,恒生将一直立足于科技。在他看来,金融和技术有本质上的区别。金融的本质是管理风险,而技术的本质是发展技术,两者相结合的意义在于用技术的能力更好地管理风险,但技术仍然只是一个工具,是提升生产力的重要部分。据了解,恒生电子每年对技术的研发投入占比达到40%。其年报显示,2018年恒生电?#21451;?#21457;投入14.04亿元,较2017年12.79亿元上涨近10%。

  但对于技术背后的隐藏风险,刘曙峰也表示担忧:“技术的发展是把‘双刃剑’,大数据在提升生产力的同时也带来了隐藏风险,如数据隐私、数据保护和数据产权等,存在一些数据被不正当使用的情况。另外,展现数据使用的模型是否会比较机?#25285;?#32463;过算法得出的结论是否完整和准确,?#21152;?#24453;考量”。他认为,做投资应该对风险?#26087;?#35201;有足够的敬畏。只有这样,创新才能够走得远。

  科技门槛降低有助于?#34892;?#31169;募机构发展

  据了解,相较于国外的私募行业,我国的私募行?#30340;?#21069;仍呈现规模散、数量多、差异大的现状,并且面临着在专?#30340;?#21147;、合规水平、社会?#29616;?#24230;以及日趋激烈的市场环境等方面的众多挑战。虽然我国基金管理规模已突破13万亿元大关,私募已成为金融行业快速成长的力量,但是纵观行业格局,私募行业“马太效应”显著,近六成私募机构管理规模尚未突破5000万元,这部分私募机构在数量上?#35789;?#20027;力军。

  当前,在私募行业中也存在诸多痛点,包括风控体?#30340;?#23454;施、交易多终端、估值相对滞后且分散等。恒生电子副总裁、云纪网络董事长宋加勇也表示,目前,私募基金行业信息化绝大部分还处在起步阶段,不少公司依然在指令下达、最?#25112;?#26131;甚至全过程的风?#23637;?#29702;依靠手工操作。

  从这一点来看,科技的发展对?#34892;?#26426;构来说或许更加至关重要。刘曙峰表示,金融科技对于私募行业的赋能主要分为两个方面:一是提升私募机构的投资能力;二是提升私募机构的?#25216;?#33021;力。当装配了金融科技的“武器?#20445;?#31169;募机构在投资、风控、研?#32771;?#33829;销能力能够?#34892;?#23884;入到应用场景中去,才能与投资方进行更为高效的沟通。

  刘曙峰表示,科技的发展降低了科技的准入门槛,在一定程度上让?#34892;?#37329;融机构也有了快速发展的机会。恒生电子通过两种方式助力?#34892;?#31169;募机构,一是“零门槛?#27604;?#20225;业进入,提供“按需服务?#20445;?#20108;是通过平台建设和新技术的应用,将技术打包成组件对外开放,只需要将所需的功能组件进行搭建,免去了用户对底层技术的思考。

  对于未来发展,刘曙峰表示,国内的金融科技公司还有着非常大的发展潜力,但是与国外成熟的金融市场相比,国内企业还有很长的路要走。随着国内金融市场的发展,金融产?#20998;?#28176;增多,国内金融科技公司也将快速成长。

责任编辑:韩昊
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